¿Cómo puedo invertir de forma segura en tiempos de crisis?

• ¿Cuáles son los posibles efectos económicos de una crisis?

• ¿Qué inversiones ofrecen una seguridad real en tiempos de crisis?

• ¿Qué posibilidades hay de que se produzcan crisis importantes?

Una economía globalizada ofrece muchas posibilidades, sin embargo, las complejas cadenas logísticas y las dependencias mutuas también la hacen más vulnerable. Ya sea la pandemia del coronavirus o simplemente un barco que bloquea el Canal de Suez, los efectos se han hecho evidentes muy rápidamente, incluso en países que presumen de ser económicamente estables. Esta vez fue posible evitar el peor resultado posible, sin embargo, plantea la pregunta: ¿Qué inversiones financieras son realmente seguras en el peor de los casos?

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Las acciones ofrecen oportunidades de rentabilidad superiores a la media a largo plazo, pero son las más vulnerables a las crisis. No reaccionan simplemente a la situación actual, sino también, y en particular, a los desarrollos futuros esperados. Son una forma de sismógrafo, que reacciona desde el principio, tan pronto como las perspectivas económicas comienzan a difuminarse.

Los bonos y los valores de renta fija no son sensibles a las crisis de corto plazo. Sin embargo, el ejemplo de Argentina muestra que cualquier bono es tan seguro como la fortaleza de capital del emisor. Esto puede cambiar en el transcurso de varios años. En el caso de que un emisor no pudiera pagar, toda la inversión se ve amenazada.

Cuando se trata de acciones, bonos y valores de interés fijo, existe un problema adicional: existen solo en forma intangible, como bits y bytes dentro de los sistemas informáticos, no es diferente de Bitcoin u otras criptomonedas. Si los sistemas electrónicos críticos colapsaran, estas inversiones dejarían de existir.

Las propiedades se consideran puerto seguro, con precios actualmente en su nivel más alto. Algunos expertos ya están hablando de una burbuja. A primera vista, una propiedad puede parecer una inversión ideal en tiempos de crisis, sin embargo, ¿qué pasaría si estallara una guerra o una guerra civil, si tuvieras que salir de tu casa o te desahucian? ¿Qué pasaría si una catástrofe natural, cambio climático o un accidente nuclear como los de Chernobyl o Fukushima hicieran que regiones enteras fueran permanentemente inhabitables? El riesgo de tal evento es extremadamente insignificante, pero no es cero.

El oro y los metales preciosos son adecuados para la inversión en tiempos de crisis, al menos en su forma física. Al mismo tiempo, tienen un peso enorme: transportar activos en oro es prácticamente imposible. Una barra de oro de 250 g cuesta actualmente alrededor de 12,500€, lo que significa que 50,000 € en oro pesan un kilogramo entero. Lamentablemente, el oro también está cada vez más dominado por los especuladores, que apuestan por los cambios de precio sin poseer realmente oro físico.

Los diamantes combinan un alto valor con un tamaño reducido: un diamante de un quilate tiene un peso de 0.2 gramos. Incluso los valores grandes en forma de diamantes se pueden guardar cómodamente en un sobre, en el bolsillo del pantalón. Son la moneda de refugio ideal y están en demanda en todo el mundo. Su valor no depende de las ganancias de la empresa, la capacidad de pago de los estados o el mercado inmobiliario. Solo se negocian físicamente, no hay especulaciones. Los diamantes han demostrado su resistencia a las crisis más de una vez.

Nuestra sugerencia para invertir en diamantes

Dados los diversos lazos económicos que existen, las guerras globales se han vuelto extremadamente improbables. Rusia, China, Estados Unidos y la UE dependen unos de otros. A pesar de las medidas simbólicas por motivos políticos, como los aranceles punitivos, en la actualidad ya no hay países o regiones que sean autosuficientes y puedan permitirse aislarse del resto del mundo. Dependemos unos de otros y, sin embargo, los conflictos, las guerras y las guerras civiles no están fuera de discusión. La terrible guerra civil en la ex Yugoslavia a finales del siglo XX tuvo lugar justo en el centro de Europa.

La pandemia de coronavirus ha demostrado cuán rápido puede ocurrir lo improbable, cómo los escenarios descartados como las teorías de los profetas del fin del mundo pueden convertirse repentinamente en realidad. ¿Quién hubiera pensado en otoño de 2019 que las máscaras FFP2 se convertirían alguna vez en un accesorio estándar en las calles de Europa, que las empresas, la industria gastronómica y los establecimientos culturales tendrían que cerrar repentinamente, que los viajes se restringirían y se introducirían controles fronterizos? Probablemente no mucha gente.

¿Hay motivos para caer en el miedo y el pánico ? Claramente la respuesta es no. Considerar invertir en tiempos de crisis, diversificar un poco la cartera de inversión y colocar algo de dinero en diamantes, es sin duda una buena idea.

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